ライフプラン

㈱神戸プリンシプルパートナーズは、あなたのライフプラン作成により豊かな人生をご提案します。
これからの人生設計を作りたいが誰に相談したらよいか分からない。個人のプライバシーに関することであり安心して相談できるところ・・・
そんな場合はお気軽にご相談下さい。

ライフイベント表、キャシュフロー表等作成に関する一切のお手伝いから、問題点と解決策を検討しお客様の要望にあったライフプランのご提案をいたします。

・マイホームを取得したいが頭金いくら必要か？
・子供の教育資金が心配！
・定年までに住宅ローンが終わらない。
・定年退職時に貯金残高を３０００万円にして、老後生活に備えたい
・万一の場合、現在加入している養老保険の保障だけで大丈夫か！
・夫の死後、年金だけでくらせるか。　
・夫婦で年に１回は海外旅行に行きたいので、費用として年１００万円は別途用意したい

１．ご家族の構成について
２．お仕事・公的年金の種類について
３．ご夫婦の収入について
　　・基本的な収入（給与収入など）
　　・継続的な収入（賃貸収入・配当収入等）
　　・一時的な収入（保険の満期金など）
４．毎月の生活費、貯蓄について
　　・毎月の支出について
　　・年間経費について
　　・負債（ローン）、保険料につい
　　・貯蓄について
５．マイホームの予定について
　　・購入時期、予算について
６．お子様にかかる費用について
　　・進学予定、教育費
　　・結婚資金、住宅資金の援助
７．退職後の生活設計について
　　・退職年齢、退職金について
　　・再就職について
　　・退職後の生活費について
　　・ご夫婦の年金について
８．ご夫婦の財産について
　　・金融商品一覧
　　・その他財産
　　・生命保険
　　・不動産
９．将来のご希望・その他
　　・優先順位
　　・その他のご希望
　　・前提条件について

１．お客様ご一家のプロフィール
　　・家族構成・金融資産・公的年金加入歴・退職金・生命保険
２．お客様のご希望プラン作成の目的
　　・マイホーム取得プラン
　　・５０歳代サラリーマンのリタイアメントプラン
３．お客様のライフイベント表の作成
　　・結婚、教育、住宅購入、老後、介護、相続
４．お客様の現状のキャシュフロー表と問題点
　　・収入・支出の現状
　　・今後の収支見通し
５．現状のキャシュフロー表の問題点の解決策
　　・住宅購入計画の見直し
　　・教育資金の準備
　　・生命保険の見直し
　　・運用方法の見直し
　　・車の買い替え時期の見直し
　　・その他対策の必要性
６．解決策導入後のキャシュフロー表とその効果
　　・解決策実行後の効果
　　・解決策実行時の注意点
７．まとめ
　　・プランのメリットとデメリット実行にあたっての注意事項
　　・プランに対するリスクヘッジ、フォローアップ体制

家計の問題として生命保険や住宅ローン、教育費や老後の生活費など、それぞれの家計の漠然とした不安の中で、１つでも、解決できれば、次のステップへと進んで行けるものと考えます。
従って懸案事項の将来設計を、すっきりとわかりやすく整理することを、お勧めします。

・教育資金設計　　・住宅取得資金設計　　・資産運用設計　　・保険設計　　・老後資金設計　　・相続・事業承継設計
　等をご相談ください。　